Der Liquiditätsplan ist in Unternehmen ein zentrales Planungstool und fungiert als Frühwarnsystem. Er zeigt auf, wie sich die Zahlungsfähigkeit im Verlaufe der kommenden Wochen und Monate entwickelt. Zeichnen sich finanzielle Engpässe ab, erhalten Sie somit die Möglichkeit, frühzeitig gegensteuernde Maßnahmen zu planen und umzusetzen.
Der Plan enthält eine – möglichst termingenaue – Gegenüberstellung von erwarteten Ein- und Auszahlungen. Alle Zahlungsströme in einem Unternehmen sind hier festzuhalten, von Lohn- und Gehaltszahlungen über Honorare bis hin zu Rechnungen, die durch Kunden beglichen werden. Um die Funktion des Liquiditätsplans richtig zu erfüllen, ist es von Bedeutung, die Zahlungsströme genau im Blick zu behalten, eventuelle Zahlungsziele bei Rechnungen zu berücksichtigen und die Höhe der Steuern mit einzukalkulieren. Dies erfordert einen hohen Zeitaufwand und ist anfällig für Fehler.
ndem Sie durch Experten Ihren Liquiditätsplan erstellen lassen, profitieren Sie von einer kompetenten Unterstützung Ihres Controllings, die Ihnen diese komplexe Aufgabe abnimmt. So werden firmeninterne Kapazitäten freigesetzt, damit Sie sich auf Ihre Kernkompetenzen konzentrieren können. Unsere Experten sind erfahren bei der Erstellung einer dezidierten Budgetplanung und somit in der Lage, mögliches Einsparpotenzial direkt zu identifizieren und dadurch Ihre liquiden Mittel zu senken.
Die Liquiditätsplanung umfasst sämtliche Zahlungsein- und -ausgänge. Bei den Eingängen sind alle erwarteten Umsatzerlöse einzutragen. Auch Erhöhungen des Eigen- oder Fremdkapitals sind hier anzuführen, da sie sich ebenfalls auf die Zahlungsfähigkeit eines Unternehmens auswirken. Die Zahlungsausgänge beinhalten unter anderem Ausgaben für Investitionen, direkte Kosten für Einkäufe, die durch Umsätze beeinflusst werden, sowie Personal- und Betriebsausgaben, Steuern, Privatentnahmen und Aufwendungen zur Kredittilgung inklusive Zinsen. Wichtig ist, dass die Zahlen möglichst präzise und realitätsgetreu abgebildet werden.
Auch die zeitliche Abfolge sollte stimmig sein. Eine gute Liquiditätsplanung ist nicht nur zu erstellen, sondern auch fortzuschreiben. In der unternehmerischen Praxis ist es üblich, dass Abweichungen zwischen geplanten und tatsächlichen Zahlungsflüssen entstehen. Diese sollten in der Planung nachgehalten und analysiert werden, um in Zukunft eine höhere Genauigkeit zu erzielen. Indem Sie den Liquiditätsplan extern erstellen lassen, erzielen Sie für Ihren Betrieb zahlreiche Vorteile.
Wenn Sie Ihren Liquiditätsplan erstellen lassen und unser fundiertes Know-how des Rechnungswesens nutzen, erhöhen Sie Ihre Optionen, Einsparpotenziale zeitnah aufzudecken und so von einem besseren Kosten-Nutzen-Verhältnis zu profitieren. Durch unsere fachkundige Unterstützung vermeiden Sie Liquiditätsengpässe, erhalten eine realistische Einschätzung Ihres Budgets und reduzieren den Arbeitsaufwand für Ihre interne Buchhaltung. Dazu erhalten Sie eine weitgehende Transparenz der Geldströme in Ihrem Unternehmen, verbessern Ihre Zinsergebnisse und stärken die betriebliche Finanzplanung.
Die rollierende Planung ermöglicht es uns, prognostizierte Zahlungen zeitnah zu berichtigen und dadurch eine passgenaue Budgetplanung sowie konkrete Investitionsplanung vorzunehmen. Die gründliche Liquiditätsplanung schafft für Unternehmen aus jeder Branche Vorteile, vom Mittelständler bis zum global agierenden Großkonzern. Wir unterstützen Sie bei dieser und verschiedenen anderen Aufgaben der Finanzplanung mit unseren umfangreichen Fachkenntnissen und einer langjährigen Erfahrung. Indem Sie bei uns Ihren Liquiditätsplan erstellen lassen, erhöhen Sie die Planungsgenauigkeit Ihrer finanziellen Mittel und steigern langfristig Ihren Unternehmenserfolg.
Nicht nur für langjährig tätige Betriebe, auch für neu gegründete Unternehmen ist eine gute und sorgfältige Liquiditäts- und Finanzplanung ein wesentliches Tool mit entscheidendem Einfluss auf den Erfolg. Der Plan zeigt auf den ersten Blick finanzielle Stärken und Schwächen auf, sodass Verbesserungspotenziale sichtbar werden und Sie die Möglichkeit haben, Verluste zu vermeiden. In Zeiten der Gründungsphase sind in der Regel noch keine Erfahrungswerte vorhanden. Hier ist ein effizientes Frühwarnsystem, das verlässliche Prognosen über die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens enthält, umso hilfreicher, um den unternehmerischen Erfolg direkt von Beginn an zu unterstützen.
Gründer, die nicht über das ausreichende Fachwissen verfügen, haben die Option, den Liquiditätsplan erstellen zu lassen und dadurch von fundiertem Fachwissen erfahrener Finanzplanungsexperten zu profitieren. Gerade in der Startphase eines Unternehmens ist es unerlässlich, einen Fokus auf die Ausgaben zu legen. Hier verbirgt sich nicht selten ein hohes Einsparpotenzial. Wenn Sie Ihren Liquiditätsplan erstellen lassen, machen Sie sich dieses Potenzial von Beginn an zunutze. Dazu deckt eine gründliche Finanzplanung alle relevanten Faktoren ab, auch solche, die im Alltagsgeschäft häufig in Vergessenheit geraten, beispielsweise Kleinbeträge, Privatentnahmen oder Steuerausgaben. Dadurch sind Sie auf viele Herausforderungen, die bei der Gründung eines Unternehmens entstehen, rundum vorbereitet und gewährleisten das erforderliche Maß an Sicherheit.
Eine gute Planung ist eine wesentliche Voraussetzung für die effektive Unternehmenssteuerung. Das gilt auch, wenn Sie Ihren Liquiditätsplan erstellen lassen. Auf Planwerten basieren Annahmen, die als Grundlage für betriebliche Entscheidungen fungieren. Sind die in der Planung angeführten Werte zu ungenau oder falsch, hat dies Fehler im Management und wirtschaftliche Verluste zur Folge. Eine gründliche Finanzplanung mit einer entsprechenden Budget- und Investitionsplanung sowie einer realistischen Voraussage im Hinblick auf zu erwartende Einnahmen ist daher ein solides Fundament für jede unternehmerische Tätigkeit.
Häufig werden die Begriffe Finanz- und Liquiditätsplanung synonym verwendet, jedoch ist dies nur zum Teil korrekt. Während sich die Liquiditätsplanung mit der Differenz zwischen Ein- und Auszahlungen auseinandersetzt, enthält der Finanzplan sämtliche Aspekte, die das Kapital eines Unternehmens betreffen. Er bildet die Grundlage für die Beschaffung von Fremd- und Eigenkapital. Der Liquiditätsplan fungiert hierbei als Kernstück des Finanzplans, der weiter gefasst ist und zum Beispiel auch Verbindlichkeiten, Forderungen und Abschreibungen enthält. Darüber hinaus stellt die Liquiditätsplanung ein kurzfristigeres Instrument dar, mit dem sichergestellt wird, dass der Betrieb jederzeit ausreichend flüssige Mittel zur Verfügung hat, während der Finanzplan langfristig ausgerichtet ist.
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